ChongMingS.COM崇明网讯 今年以来，通过个人伪造证件、冒名顶替等方式办理银行业务的非法活动日益猖獗，这对银行提高客户身份识别的能力提出了新的要求。记者获悉，仅浦发银行上海分行今年前八个月已发现并堵截23起冒用他人身份证件办理业务的事件。
据记者了解，浦发银行上海分行自去年11月发现首笔该类违法行为后，立即向全辖网点下发相关风险提示，建立起持续信息通报制度。通过该制度的实行，持续汇总辖内支行上报的案例特征，从而进一步细化对证件审核、来人核对、询问技巧等方面的操作要求，突出风险环节的管理。该新信息通报今年以来已累计更新19期，对于冒名办理银行业务的各类形式与特点做了详细的记录，该行全辖网点自去年11月至今累计发现和堵截此类案件55起。
据悉，经过该行梳理发现，涉及个人冒名的业务种类主要包括：办理新开银行卡、UKEY网银专业版、更改手机接收号码、查询密码重置、挂失补卡和银证存管等多种业务。其中，89%的被冒用证件为异地证件，来人知晓被冒身份证件的基本信息，部分来人与身份证件照片比较相似，这都给银行第一时间发现并堵截相关案件带来困难。
对此，银行工作人员严把开户源头风险、加强客户准入管理，筑起有效防范外部非法活动的“防火墙”。同时，积极组织开展柜员对证照等身份证件识别培训，强化柜员辨别客户仿冒身份证件的技能，学习人脸识别技巧。一线临柜人员及授权人员强化对关键业务的把控，有效提升对异常业务的风险敏感度，判断客户身份及意愿，多角度核实客户身份，强化业务审核力度。
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