ChongMingS.COM崇明网讯 生活中很多人在电话、网络信息中都能看到各种办理贷款的信息，号称“无抵押”、“秒放款”，“不看征信”等等，这些诱惑的字眼，真真假假让人难以分辨，浙江绍兴的小孙就因为急需用钱而上了当。
今年1月份，浙江绍兴上虞的小孙因为家里急需贷款，而他在通过QQ聊天时认识了做贷款的“大鹏”，随即两人就加了微信开始聊天。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：嫌疑人首先问他要贷多少钱，孙某提出要贷五万块钱，嫌疑人就说，五万块钱的话要付百分之一的资料费五百块钱，而且一定要通过微信红包给他发过去。
其实，当小孙发给嫌疑人共计500元微信红包以后，此时的小孙正在一步步陷入嫌疑人“大鹏”所布下的陷阱之中。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：嫌疑人说这个红包格式不对，应该你要备注好，红包里面有备注，备注这个是“资料费”，然后受害人又发了五百块钱备注了“资料费”三个字的红包给嫌疑人。嫌疑人又给他放了个套路说，你这个又错了，你要备注的是“备注资料费”五个字，而不是“资料费”三个字，然后受害人又给他发了五百块钱红包。
在第一轮骗局结束之后，嫌疑人并没有将先前小孙发的两次总额500元的红包点开，而只是点开了最后一次小孙备注的“备注资料费”这一个红包。而这一个障眼法让小孙进一步相信这个帮他办理贷款的“大鹏”了。可是，小孙并不知道，他已经步入了嫌疑人“大鹏”所布下的第二道陷阱之中。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：过了几分钟，嫌疑人跟他说，这个贷款正在申请中，然后要交百分之二的服务费就是一千块钱，这次服务费，就可以通过微信转账转过去了。受害人就转了一千块钱给嫌疑人，而且转账的时候已经写好了备注了“服务费”三个字，然后嫌疑人又跟他说你这个还是错了。这个转账记录上要备注的是“备注服务费”，然后受害人孙某又发了一千的转账给嫌疑人。
转给“大鹏”两千元之后，此时的小孙已经对这位“大鹏”信任感再次加深了，“大鹏”告诉小孙，只要再交三千元的利息之后这笔贷款就马上可以下来了。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：孙某又凑了三千块钱。转账转到嫌疑人那边，嫌疑人点开这三千块钱转账之后，把先前没有点的两个红包和一个转账全点开了。一共就是当天一共孙某是发了六千五百块钱。
此时，小孙才开始从这场骗局中醒了过来，他告诉“大鹏”自己不想再贷款，希望“大鹏”将之前的六千五百元的“资料费”、“服务费”返还给自己，可是，小孙并没有想到，自己已经第三次落入了嫌疑人的陷阱之中。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：嫌疑人就给他打电话说你这笔贷款正在申请中，如果你要退回的话也可以，但是你这笔总的金额没有达到八千块钱是不能退的，然后受害人又转了一千块钱给对方，对方说这个还不够，一共是七千五，还要转。这时候受害人也留了个心眼，他采用了延迟转账。
但是小孙的心思很快就被狡猾的嫌疑人猜透，嫌疑人告诉小孙他们不接受延迟转账，无奈，小孙又转账一千块钱给嫌疑人。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：嫌疑人点开了，点开了过了不到两个小时，那笔延迟转账的钱也被嫌疑人领取了。就这样，前前后后受害人被骗了九千五百块钱。
抓获两名嫌疑人 借QQ散布假信息
在接到受害人小孙的报警后，民警立即展开侦查。民警首先确定了与小孙微信联系的嫌疑人钱某。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：首先是根据嫌疑人的微信，他微信绑定银行卡的流水，确定了他应该是一个安徽人在安徽芜湖一带活动。后面又通过网警和技侦部门的各种手段确定了他的位置。
在犯罪嫌疑人钱某落网后，民警得知，钱某还有一个同伙谢某，钱某负责前期骗钱，而后期将受害人推入陷阱一般都是谢某执行的。
在抓获谢某后，民警对二人展开了审讯，原来，两人是通过朋友得知可以通过网上买QQ群，并通过QQ群散布这些带有诱惑性字眼的贷款信息，吸引大量的受害人上当受骗。
嫌疑人 钱某：上面写无前期费用，黑白户都可以做的贷款，下款时间比较快，当天做当天下。
资料费服务费利息费 环环设圈套
警方经过分析得出，犯罪嫌疑人诈骗是通过以下三步引诱受害人上当。第一步：资料费。他们在帮你贷款时第一步，就是先找理由问受害人要取资料费。第二步：服务费。第三步：利息费。就这样一步步地让受害人陷入圈套。很多受害人初期就是被诈骗广告中的“秒放款”三个字给蒙蔽了双眼。
绍兴市公安局上虞区分局百官刑侦队副教导员 王祖乐：第一就是不要轻信各种聊天工具，比如QQ、微信上的各种的贷款信息，这些绝对是假的。正规的贷款流程不会从这里走。第二，就是要保护好你自己的钱包，虚拟钱包也好，真正的钱包也好，不要给陌生的网友转账。还有，即使是熟悉的人的向你借钱的话，你也要事先打电话问一下到底是真的还是假的。
想用“花呗”套现 陷入诈骗圈套
蚂蚁花呗是蚂蚁金服推出的一款消费信贷产品，申请开通后，将获得500-50000元不等的消费额度。用户在消费时，可以预支蚂蚁花呗的额度，享受“先消费，后付款”的购物体验。然而有人利用它玩起了诈骗。今年以来，浙江绍兴警方就抓获了78名嫌疑人，涉案金额八百多万元。
今年2月，有群众到绍兴越城公安分局报案，说自己在网上看到可以利用花呗套现的广告，结果没有套现反被骗两千元，接到报警后，办案民警立即展开了侦查。
绍兴市公安局越城区分局刑侦大队副大队长 邢聪：对方宣传方式就是套现快、返点少，然后联系好了之后他就把那个两千块钱套现了 他就想不到对方把他拉黑了，他就直接损失两千块钱，一分都没拿到。
警方介绍，与以往的诈骗不同，这次案件的犯罪嫌疑人他们租用等级高和排名靠前QQ群，在群里打出：“花呗”套现，秒回款，返点低的广告，以此骗取群成员的信任。
绍兴市公安局越城区分局刑侦大队副大队长 邢聪：吸引那种受害人急需用钱那种心理。受害人跟嫌疑人经过聊天，嫌疑人要求受害人去购买全国各地热销的门票，或者热销的产品，受害人把这些门票或者商品购买了之后把购物码发给了嫌疑人，嫌疑人收到购物码确认之后他就立马把那个人拉黑了。
就这样，受害人不仅没有套现，反而被嫌疑人骗取了自己需要套现的同等金额。
绍兴市公安局越城区分局刑侦大队副大队长 邢聪：从今年年初开始我们专项行动开始以来，目前总共抓获犯罪嫌疑人七十八名，总共涉案金额达八百七十余万。
租用QQ群平台 发布虚假信息
记者了解到，犯罪嫌疑人他们通常租用QQ群后，就会让原群主将自己设置成为管理员，进一步加深群成员的信任感。
犯罪嫌疑人 王某：这些没有套过花呗的人，他们不知道，找的渠道一般都是搜索花呗的群，花呗的QQ群，排名在全国前几位的，一般那些群都是骗子们租下来的群。
记者：多少钱租群？
犯罪嫌疑人 王某：有时候是几百，有时候是两三千。
记者：一般里面有多少人？
犯罪嫌疑人 王某：一两千人。
有了这个平台以后，犯罪嫌疑人就开始用种手段，开始套现作案。
绍兴市公安局越城区分局刑侦大队副大队长 邢聪：嫌疑人事先在做准备工作的时候会跟一些票务商，就是中间的票务商联系好，跟他们询问最近这段时间哪些热门景点门票销售得快一点。联系好之后他就会去群上发布消息，然后受害人上当受骗之后就会跟他们去联系。
让套现者购买热门门票 以此牟利
记者点开了某网站，输入了上海迪士尼门票和环球影城门票，在点进去与商家交流后得知，购买这些电子票需要提供邮箱，在入园的时候只要通过商家发给买家邮箱的验证码就可以入园。
绍兴市公安局越城区分局刑侦大队副大队长 邢聪：嫌疑人这样子，先跟受害人说好你要套现，你要套多少钱。打比方说他一千块钱 因为他已经之前准备工作好，去买那种上海迪士尼啊这种之类的热销门票，价格说好之后然后会要求受害人填写当时联系好的票务商的邮箱。
买票套现设圈套 作案之后玩消失
就当受害人刷了卡，买了票，准备收钱的时候，这些诈骗者却消失了。这群狡猾的嫌疑人并没有用自己的真实身份去诈骗，所有身份信息包括银行卡，手机卡都是从网络购买的。
绍兴市公安局越城区分局刑侦大队副大队长 邢聪：因为嫌疑人都没用自己的证身份信息，然后对我们侦查造成了一定的影响，我们通过一定的技术手段，从而确认嫌疑人真正的身份，还有他的落脚点，从而抓捕了犯罪嫌疑人。抓获犯罪嫌疑人之后，我们经过搜查，在他落脚点里收出手机卡一百余张，还有各式各样的银行卡也是将近两百多张，这些对应的身份证都不是犯罪嫌疑人的。
犯罪嫌疑人王某表示，就是通过这样的方式，每天每单可以诈骗几千到几万不等。
犯罪嫌疑人 王某：多的时候三百万都有。总的量。人数的话，一般一个中介可能有几个单子，应该有二、三十个人。
王某告诉记者，他从2016年10开始利用花呗诈骗，赚到第一笔钱后就已经深陷其中。
犯罪嫌疑人 王某：简单来说就是为了钱，去的时候觉得这个钱来得很轻松，又来得快，有这种心理。你得到第一笔之后，那种心态觉得真的来得好快好轻松，然后就会让人不断地慢慢陷进去，越陷越深，然后就会野心越来越大，想越做越大，最后扩张到不能自拔。
套现本身就违法 贷款勿信小广告
警方表示，套现本身就是违法行为，而对于受害者来说，套现还存在巨大风险，如果不能及时还款，不仅影响自己的个人征信，还对今后在申请借贷中受到影响。
绍兴市公安局越城分局新闻办负责人 鲁逸晔：低价套现的广告都是假的，如果真的有一些资金需求的话，还是要通过正规的渠道向银行等一些贷款公司进行贷款。不要轻信这些网络上面的小广告。
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