ChongMingS.COM崇明网讯 近年来，网上非法买卖银行卡已经形成了一个完整的“灰色产业链”。产业链涉及四个重要环节:收购身份证，冒名办理银行卡，网上买卖银行卡，进行电信诈骗、毒品交易、赌博、洗钱、行贿受贿等下游犯罪。
收购身份证是这一产业链的第一环，数据显示，全国换发的二代身份证已逾12亿张，每年丢失、被盗的身份证可达百万张。由于遗失身份证“无法注销”的技术隐患，使得冒用他人身份证牟利或掩护犯罪的行为大行其道。
不少丢失、被盗的身份证被不法分子收集起来，在网络黑市公然叫卖。几经倒手后，这些身份证多被用于冒名开通银行卡，然后再进行银行卡的买卖。
根据法律规定，身份证只允许本人使用，冒用他人身份证开办、买卖银行卡显然是违法犯罪行为。买卖银行卡的多是80后、90后的年轻人，他们在购买身份证时更青睐同龄人的身份证，然后通过网络招募下线办卡人员，大量银行卡被开出后，卡头就会在网上发布信息卖卡。
银行卡被不法分子销售出去后，主要被用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、行贿受贿等下游犯罪资金的转账提现。被冒名开卡的人，会遭受经济损失和信用额度下降的风险，而司法办案的视线也被严重扰乱。
90后竟不知买卖银行卡非法
出售、转让银行卡是违法的，有些人竟然不知道！近日，通过浦发银行金沙江路支行的敏锐识别和积极劝阻，成功堵截一起疑似倒卖银行卡的违法事件。
银行卡是不少电讯诈骗、洗钱等犯罪分子犯罪使用的载体。在处于电信网络新型违法犯罪活动的高峰期，浦发银行基层营业网点作为商业银行直接接触客户的一线机构，通过对客户异常行为的敏锐观察和识别，及时阻止了这起疑似倒卖银行卡的违法事件，一定程度上从源头堵截了电讯诈骗等犯罪行为。在此，也友情提醒广大市民，妥善保管自己的身份证件和银行账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
微信QQ群借发兼职信息诈骗
8月11日中午13∶00左右，金沙江路支行先后来了5、6位90后男性外地客户，称要办理借记卡，大堂经理审核都为本人，为他们逐一取号、发开卡申请单。办理过程中，大堂经理询问客户开卡目的，客户回答是办理工资卡，入职公司就位于网点附近的游戏网络公司，后续还会再过来十多人都要开卡。一开始，工作人员并未怀疑，还向客户介绍可通过财务进行代发渠道批量开卡。但进一步询问，客户说是短期打工的，可能1个月都做不满的。紧接着，又来了一拨本地中年客户，称和在座的客户是一起的，说法却截然不同，说通过上海兼职微信群约定来办卡，即可拿到70元返现。大堂人员查看客户微信，记录如下：“福利来了！浦发银行充场需要20名人员。性别无要求，18周岁以上，操作简单办张卡不用开通网银10分钟时间左右拿到70大洋，注意带上身份证！工资日结！微信报名××××××××，电话报名133××××1297，集合地址在13号线祁连山南路1号口出。”
该情况立即引起浦发工作人员的高度警觉，怀疑该批人员开卡目的为倒卖银行卡。此时，短短3分钟内，大堂内陆续聚集了二十多位开卡客户，之前排队的该批开卡人员还未上柜台，网点当即停止办理所有开卡业务。主管、大堂人员分工进行报警、上报支行相关舆情，并同步做好客户安抚，解释工作。普陀支行办公室第一时间与金沙江路支行属地长征派出所及区分局内保处联系，派出所及内保处及时派员赶到现场。
经告知，这些90后刚刚意识到出售、转让银行卡等行为都属于非法行为。部分人员放弃开卡，结伴离开。还有多位主动留下，配合安保人员堵截了和他们接头、收卡的疑犯。之后，警察到达现场后，了解了事发经过，携带两名客户代表和召集人带回派出所进行取证、调查。
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